Soluzioni per la gestione della tesoreria

Esegui senza problemi transazioni tra tutte le banche per una visione unica della gestione della liquidità

Il Tesoro è sempre più un contributore strategico per il business. I dipartimenti di tesoreria aziendale si destreggiano tra più priorità, tra cui il mantenimento della liquidità, l'ottimizzazione della liquidità, la sicurezza finanziaria, il controllo del rischio e la gestione delle relazioni bancarie. Dati finanziari completi, tempestivi e accurati, come istruzioni di pagamento, rapporti lockbox, file intraday, operazioni in valuta estera e conferme di titoli, sono essenziali per monitorare e gestire la salute finanziaria di un'organizzazione. Tuttavia, i dipartimenti della tesoreria aziendale hanno difficoltà ad automatizzare e integrare la posizione di cassa, il tasso di interesse, i debiti, i crediti e i dati sui tassi di cambio di cui hanno bisogno, con molti che utilizzano ancora fogli di calcolo, portali bancari e altri metodi manuali.

OpenText™ Business Network offre una soluzione di integrazione completa da azienda a banca che consente alle aziende di scaricare i complessi requisiti di integrazione della tesoreria e garantire il flusso continuo delle transazioni finanziarie.

OpenText Panoramica della soluzione di gestione della tesoreria

OpenText La soluzione Treasury Management offre una gamma di opzioni di integrazione che trasformano la tesoreria in una funzione strategica del business. Le soluzioni aiutano le organizzazioni a superare le barriere comuni alla trasformazione digitale nella tesoreria, compresa la complessità dei pagamenti, la connettività bancaria regionale e locale e le integrazioni del formato dei dati dagli assegni all'ACH. L'automazione delle transazioni offre visibilità in contanti, liquidazioni più rapide, elaborazione diretta e riconciliazione bancaria per risparmi sui costi, controlli migliorati e prevenzione delle frodi.

OpenText Caratteristiche della soluzione di gestione della tesoreria

Flessibilità di integrazione

Supporta più scenari di integrazione, inclusa l'integrazione diretta da host a host, l'integrazione di rete SWIFT e un approccio ibrido di diretta e SWIFT.

Traduzione e trasformazione dei messaggi

Offre la flessibilità di scambiare informazioni nei formati di file preferiti da una banca, nei protocolli di rete e negli standard di sicurezza, senza traduzione interna dei dati. La trasformazione del formato dei messaggi supporta NACHA, BACS, SEPA, ISO20022 e altri.

Aggregazione, arricchimento e validazione dei dati

Aggrega i dati da più origini e combina le transazioni in un unico file prima dell'elaborazione. I dati possono essere integrati con informazioni aggiuntive, come codici identificativi bancari o numeri di conti bancari internazionali. I messaggi in entrata possono essere pre-elaborati per convalidarli rispetto agli standard di gestione della tesoreria prima della distribuzione.

Servizi di consegna al cliente

Offre servizi gestiti completi per la connettività bancaria, la mediazione del protocollo, il trasferimento di file, la messaggistica, la trasformazione dei dati e il funzionamento quotidiano dell'infrastruttura tecnica.

"Grazie alla possibilità di centralizzare lo scambio di file con i nostri partner commerciali con OpenText B2B Managed Services, abbiamo migliorato la soddisfazione dei partner commerciali, ridotto il carico sulla nostra infrastruttura di sistemi e ridotto i tempi per l'introduzione dei nostri servizi a livello internazionale ".

Satoshi Hijikata, dipartimento di sviluppo internazionale dei sistemi, JCB

OpenText Vantaggi della soluzione di gestione della tesoreria

Ottieni una visibilità completa

Consolida le relazioni bancarie per aggregare i dati più facilmente, rapidamente e frequentemente per una visibilità completa sulla gestione della liquidità e sulle opportunità di risparmio.

Migliora l'elaborazione diretta

Elimina i download dal portale web e l'intervento manuale con la connettività bancaria centralizzata.

Ottimizza il flusso di cassa

Riduci i cicli di conversione del contante, automatizza l'applicazione di contante e implementa la fatturazione elettronica per ottimizzare il flusso di cassa.

Riduci i costi e la complessità bancaria

Semplifica le strutture tariffarie, elimina i servizi ridondanti e riduci la complessità con meno rapporti bancari da gestire.

Migliora la gestione del capitale circolante

Migliora il flusso e semplifica i pagamenti e gli incassi per contribuire all'efficienza del capitale circolante.

Riduci il rischio operativo

Razionalizza i conti bancari per migliorare la riconciliazione, aumentare il controllo delle relazioni bancarie e consentire processi di avvio dei pagamenti standardizzati.

Migliora la conformità normativa

Riduci la riconciliazione manuale e l'aggregazione dei dati per migliorare la conformità degli audit.

Monitorare la liquidità globale

Aumenta la visibilità della liquidità per supportare la banca interna con il netting e il pooling della liquidità, riducendo la necessità di finanziamenti esterni. La copertura globale supporta le relazioni bancarie in tutte le regioni. Il monitoraggio e gli avvisi supportano la gestione tramite eccezioni e prevenzione delle frodi.

Contattaci

Download

Soluzioni correlate